Если банк неправомерно исполнил инкассовое поручение, нарушив очередность удовлетворения требований кредиторов, он возмещает должнику убытки. После введения процедуры банк вправе исполнять распоряжения о переводе или выдаче денег со счета должника только при условии, что в этих распоряжениях есть сведения о текущем характере требований получателя денег.
Такую проверку банк проводит по формальным признакам.
Дело компании «Теплоэнерготехника»
№ 305-ЭС15-13801 от 15.02.2016
Дело компании «Аграрный проект»
Должник совершил мнимую сделку, которую признали недействительной, но судебный акт еще не исполнен.
Дело компании «Элитхаус»
№ 307-ЭС15-19016 от 23.01.2017
Приставы списали деньги со счета должника на основании решения суда, которое потом отменили. Должник вначале был в стадии ликвидации, а потом впал в банкротство.
Дело компании «Частная охранная организация «Борс»
Директор исказил отчетность должника, что привело к начислению финансовых санкций. Это убытки, которые он обязан возместить.
Дело компании «Квант-НН»
№ 301-ЭС17-20419 от 11.05.2018
Директор продал активы фирме-однодневке. После этого вышел из состава учредителей, сменил руководителя и местонахождение должника.
Дело компании «Авангард»
№ 301-ЭС18-9388 (1) от 15.11.2018
Взыскание с контролирующего лица убытков, если невозможно привлечь его к субсидиарке. Квалификация сделок в качестве убыточных в обособленном споре по субсидиарке.
Дело компании «Металлглавснаб»
№ 308-ЭС17-1634 (5) от 25.02.2019
Взыскание кредитором убытков с участников и директора должника после завершения конкурсного производства и исключения должника из ЕГРЮЛ. Предмет доказывания по такому спору.
Должник предоставил кредитору недостоверные сведения о своем финансовом состоянии и не имел намерения возвращать долг. Кредитор тоже неосмотрительно принял документы должника и не проверил их должным образом.
Дело компании «Де Джилетт Бат Компани»
№ 305-ЭС18-15540 от 05.03.2019
Признание сделки недействительной из-за неравноценности не влечет автоматическое взыскание убытков с лица ее заключившего.
Дело компании «Клиника-М»
№ 305-ЭС16-18600 (5-8) от 30.09.2019
Должник взыскивает со страховой убытки, причиненные ему управляющим.
Дело Сервисной нефтяной компании
Убытки были взысканы с двух директоров. Один их уплатил и обратился в суд с заявлением о процессуальном правопреемстве: просил заменить бывшего кредитора на себя.
Процессуальный порядок рассмотрения такого требования — это не формальность.
Правопреемство и регресс — не одно и то же.
Дело компании «Магнит М»
№ 304-ЭС18-23831(6,7) от 14.04.2021
Взыскание убытков в арбитражном суде при наличии вступившего в силу приговора в отношении директора должника.
Дело компании «Банк Советский»
№ 307-ЭС19-18598 (18) от 06.10.2021
Члены органа управления банка конечно руководствовались корпоративными правилами и заключениями кредитного комитета. Но они не могут прикрываться этим, если не обращали внимание на явную убыточность выдаваемых кредитов, явно несоразмерное залоговое обеспечение и другие очевидные вещи.
Дело компании «Банк Советский»
№ 307-ЭС19-18598 (26) от 09.12.2021
Взыскание убытков с кредитора.
Дело компании «Выборгская лесопромышленная корпорация»
№ 307-ЭС17-10793 (26-28) от 14.11.2022
Должник может взыскать с кредитора убытки, вызванные обеспечительными мерами, которые были приняты по заявлению кредитора.
Дело компании «Молочные продукты»